KYC és Ellenőrzés

A Stake-nél kötelezettségünk, hogy minden játékosunk személyazonosságát ellenőrizzük a licencelési követelmények és a nemzetközi szabályozások betartása érdekében. Ez a folyamat védi Önt a személyazonosság-lopástól, megakadályozza a kiskorúak szerencsejáték-tevékenységét, és biztosítja, hogy platformunkat ne használhassák pénzmosásra vagy más illegális tevékenységekre.

Az ellenőrzési folyamat része a felelős szerencsejáték-szolgáltatásnak. Segít nekünk abban, hogy megfelelő támogatást nyújthassunk, ha problémás játékviselkedést észlelünk, és lehetővé teszi, hogy betartsuk a pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó szigorú előírásokat.

A KYC (Know Your Customer) egy szabványos eljárás a pénzügyi szolgáltatások területén, amely során a szolgáltató ellenőrzi ügyfeleinek személyazonosságát, lakcímét és pénzügyi hátterét. Ez a folyamat magában foglalja a személyes adatok, a lakcím és a fizetési módok hitelességének igazolását.

A KYC eljárás során összegyűjtött információkat szigorúan bizalmasan kezeljük, és kizárólag a jogszabályokban előírt célokra használjuk fel. Az adatkezelés minden esetben megfelel a GDPR előírásainak és a hatályos adatvédelmi jogszabályoknak.

Az ellenőrzést a következő esetekben kérjük:

• Fiók regisztrációjakor vagy az első befizetés előtt
• Első kifizetési kérelem benyújtásakor
• Ha szokatlan tranzakciós mintákat észlelünk
• Nagyobb összegű tranzakciók esetén
• Ha a licencelési hatóság vagy más szabályozó szerv ezt előírja
• Rendszeres felülvizsgálatok keretében

Fenntartjuk a jogot, hogy bármikor kérjük dokumentumai frissítését vagy további ellenőrzést végezzünk, különösen akkor, ha ezt a kockázatértékelésünk vagy a jogszabályi változások indokolják.

Az ellenőrzési folyamat során különböző típusú dokumentumokat kérhetünk, a fiókja kockázati besorolásától és a tranzakciós tevékenységétől függően. Minden dokumentumnak érvényesnek, jól olvashatónak és teljes egészében láthatónak kell lennie.

A dokumentumokat digitális formátumban fogadjuk el, de azoknak eredeti, módosítatlan fényképeknek vagy szkennelt másolatoknak kell lenniük. A képernyőfotókat, a fekete-fehér másolatokat vagy a részlegesen látható dokumentumokat nem fogadjuk el.

A személyazonosság igazolásához az alábbi dokumentumok egyikét kérjük:

• Érvényes útlevél
• Személyazonosító igazolvány mindkét oldala
• Vezetői engedély mindkét oldala
• Más, hatósági fényképes személyazonosító okmány

A dokumentumon szereplő személyes adatoknak pontosan meg kell egyezniük a Stake fiókjában megadott információkkal. Ha bármilyen eltérést észlelünk, további dokumentumokat kérhetünk a helyes adatok igazolására.

A lakcím ellenőrzéséhez olyan dokumentumot kérünk, amely nem régebbi három hónapnál, és egyértelműen tartalmazza a nevét és a címét:

• Közüzemi számla (víz, gáz, elektromos áram)
• Banki kivonat vagy banki levél
• Önkormányzati adóértesítő
• Biztosítási kötvény vagy biztosítótársasági levél
• Hivatalos kormányzati levelezés

A mobiltelefon-számlák és az internetes szolgáltatások számlái általában nem elfogadhatók lakcímigazolásként. Ha bérelt ingatlanban lakik, kérhetjük a bérleti szerződés másolatát is.

Minden használt fizetési módot ellenőriznünk kell annak biztosítása érdekében, hogy azok az Ön nevére szólnak. Bankkártyák esetén kérjük a kártya első hat és utolsó négy számjegyét tartalmazó fényképet, ahol a középső számok el vannak takarva, és a CVV kód nem látható.

Banki átutalások esetén kérhetjük a banki kivonatot, amely igazolja, hogy Ön a számlatulajdonos. E-wallet szolgáltatások használatakor szükségünk lehet a szolgáltató által kiállított igazolásra, amely megerősíti a tulajdonjogot.

Nagyobb összegű tranzakciók vagy szokatlan aktivitás esetén kérhetjük vagyoni forrásainak igazolását. Ez magában foglalhatja a jövedelem eredetének dokumentálását, például munkaszerződést, vállalkozói igazolást vagy befektetési portfólió kimutatást.

A fokozott átvilágítás során további kérdéseket tehetünk fel a pénzügyi tevékenységéről, és kérhetjük olyan dokumentumok benyújtását, amelyek magyarázzák nagyobb összegű befizetések vagy kifizetések eredetét. Ez a folyamat a pénzmosás elleni szabályozások betartását szolgálja.

A dokumentumok benyújtása után csapatunk 24-72 órán belül feldolgozza azokat munkanapokon. Bonyolultabb esetekben vagy ha további dokumentumokra van szükség, a folyamat elhúzódhat egy hétig.

E-mailben értesítjük az ellenőrzés eredményéről. Ha a dokumentumok elfogadásra kerülnek, fiókja teljesen aktiválódik. Ha elutasításra kerülnek, részletes magyarázatot küldünk arról, hogy milyen lépéseket kell tennie a sikeres ellenőrzés érdekében.

A Stake szigorú adatbiztonsági protokollokat követ a személyes dokumentumai védelmében. Minden feltöltött dokumentumot titkosított szerveren tárolunk, és csak az ellenőrzésre jogosult munkatársaink férhetnek hozzá.

A GDPR előírásainak megfelelően jogában áll megtekinteni, módosítani vagy törölni a személyes adatait. A dokumentumokat csak a jogszabályokban előírt ideig őrizzük meg, ezt követően biztonságosan megsemmisítjük őket.

A Stake teljes mértékben elkötelezett a pénzmosás elleni jogszabályok betartása mellett. Ennek részeként kötelezettségünk jelenteni minden gyanús tranzakciót a hatóságoknak, és együttműködni a pénzügyi nyomozásokban.

Rendszereink folyamatosan figyelik a tranzakciós mintákat, és automatikusan jelzik a szokatlan tevékenységeket. Ez védi Önt és más játékosainkat, valamint biztosítja, hogy platformunkat ne használhassák illegális célokra.

Szigorúan betiltjuk a 18 év alatti személyek regisztrációját és játékát. Az életkor ellenőrzése a személyazonosító okmányok alapján történik, és további ellenőrzéseket végzünk, ha kétségek merülnek fel.

Ha kiderül, hogy kiskorú személy használta a szolgáltatásunkat, azonnal felfüggesztjük a fiókot, visszatérítjük a befizetéseket, és megsemmisítjük a nyereményeket. Együttműködünk a szülőkkel és a hatóságokkal a kiskorúak online szerencsejátéktól való védelmében.

Ha dokumentumai elutasításra kerülnek, részletes visszajelzést küldünk a problémákról és a szükséges javításokról. A leggyakoribb okok közé tartozik a rossz képminőség, a lejárt dokumentumok vagy az adatok eltérése.

Három sikertelen kísérlet után ideiglenesen korlátozhatjuk fiókja funkcióit, amíg nem nyújt be megfelelő dokumentumokat. Ez idő alatt továbbra is hozzáférhet a már befizetett összegekhez, de új befizetéseket vagy kifizetéseket nem tud kezdeményezni.

Ha kérdései vannak az ellenőrzési folyamattal kapcsolatban, ügyfélszolgálati csapatunk 24/7 rendelkezésére áll. Kapcsolatba léphet velünk élő chaten, e-mailben vagy telefonon.

Csapatunk segít megérteni a követelményeket, tanácsot ad a megfelelő dokumentumok kiválasztásához, és támogatást nyújt a technikai problémák megoldásában. Minden megkeresést bizalmasan kezelünk, és igyekszünk a lehető leggyorsabb megoldást nyújtani.